Conheça 7 certificações do mercado financeiro e como conquistá-las

04/03/2022

O segmento das finanças e investimentos é um dos ramos mais rentáveis na atualidade e para conquistar uma vaga nesse meio é necessário ter certas certificações do mercado financeiro.

O segmento das finanças e investimentos é um dos ramos mais rentáveis na atualidade e para conquistar uma vaga nesse meio é necessário ter certas certificações do mercado financeiro. No artigo de hoje você vai conhecer as 7 principais, confira.

Por | Paulo Paquera

Caso você tenha interesse em trabalhar no mercado financeiro, é importante ler este artigo até o final, já que conhecerá as 7 principais certificações necessárias para começar uma carreira de sucesso.

As certificações do mercado financeiro são divididas por segmentos específicos e níveis de complexidade compatíveis a determinados campos de atuação.

São extremamente necessárias para comprovar que um profissional está apto a exercer determinada função dentro de organizações como bancos, corretoras, fintechs ou qualquer outra empresa relacionada ao mercado financeiro.

A complexidade das certificações vai desde a mais simples, que é a porta de entrada para o mercado de trabalho, até as mais exigentes, onde pouquíssimos profissionais conseguem conquistá-las.

Vale deixar claro que para se tornar um investidor não há a necessidade de ter nenhuma dessas certificações que verá mais abaixo, porém, para ser um profissional da área e dar orientações de investimentos, sim.

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Como tirar suas certificações para o mercado financeiro

Antes de saber como tirar suas certificações para o mercado financeiro, você precisa conhecer os órgãos que as regulamentam.

A principal organização regulamentadora é a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros, a ANBIMA.

Ela é responsável por definir uma série de boas práticas profissionais para empresas dos setores do mercado financeiro, além de oferecer as certificações para os profissionais da área.

Existe também a Comissão de Valores Mobiliários, a CVM, que, assim como a ANBIMA, desenvolve, regula e fiscaliza as atividades compatíveis às suas especialidades.

As certificações devem ser conquistadas através de uma prova de conhecimentos específicos, de acordo com o título para o qual se aplicou.

Para fazer a prova não há a necessidade de ter algum curso superior completo, basta acertar 70% da avaliação e pronto, você já pode colocar mais essa conquista em seu currículo.

Mas não se engane, a prova exige um bom tempo de preparação e estudos, já que seu intuito é habilitar profissionais realmente capacitados para exercer funções na área.

Hoje em dia existem diversos cursos preparatórios na internet, que podem te ajudar – e muito – a ter um bom desempenho em sua avaliação.

Para realizar as provas é necessário o pagamento de uma taxa de inscrição, que varia de acordo com o nível da certificação (veja os valores mais abaixo).

Caso seja reprovado, haverá a necessidade de pagar a taxa novamente para reagendar uma nova avaliação.

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Conheça as certificações do mercado financeiro

As certificações do mercado financeiro são específicas para cada objetivo profissional, portanto é necessário relacioná-las de acordo com as suas pretensões.

Conheça agora as 7 certificações do mercado financeiro:

1- CPA-10

A primeira, considerada como a primeira e mais simples, é a Certificação Profissional ANBIMA Série 10.

Ela é voltada para habilitar profissionais que têm interesse em atuar na prospecção de clientes ou venda de produtos de investimentos, seja para pessoa física ou jurídica.

O valor para obter a certificação CPA-10, é de R$ 250,00 para quem trabalha em empresas associadas da ANBIMA e R$ 300,00 para quem não trabalha em empresas associadas.

2- CPA-20

A Certificação Profissional ANBIMA Série 20 é a segunda na escala que, assim como a anterior, é destinada a profissionais que desejam atuar na prospecção e venda de produtos de investimentos, porém é mais focada para instituições bancárias. Com a possibilidade de realizar manutenção de carteiras de investimentos de alta renda, private banking, corporate e investidores institucionais.

O valor para obter a certificação CPA-20, é de R$ 360,00 para quem trabalha em empresas associadas da ANBIMA e R$ 430,00 para quem não trabalha em empresas associadas.

3- CEA

A Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA é voltada para profissionais que desejam assessorar gerentes de contas de investidores pessoas físicas, podendo indicar os melhores produtos.

Sendo assim, a principal diferença entre os três primeiros tipos de certificados é a amplitude da atuação.

O profissional com a certificação CEA está apto a exercer as mesmas funções da CPA10 e CPA20.

O valor para obter a certificação CEA, é de R$ 520,00 para quem trabalha em empresas associadas da ANBIMA e R$ 630,00 para quem não trabalha em empresas associadas.

4- CGA

A Certificação de Gestores ANBIMA é destinada para quem deseja desempenhar atividades de gestão profissional de bens e recursos de terceiros.

Ou seja, para investidores que possuem interesse em abrir uma Asset, por exemplo, essa é uma certificação necessária para isso, sendo ela uma das mais complexas do mercado.

O valor para obter a certificação CGA, é de R$ 573,00 para quem trabalha em empresas associadas da ANBIMA e R$ 688,00 para quem não trabalha em empresas associadas.

5- AAI

O Agente Autônomo de Investimentos trabalha na intermediação e distribuição de valores mobiliários entre o mercado e os investidores

No entanto, essa função é conhecida popularmente pelo nome de corretor. O AAI cuida da relação entre a corretora e seus clientes.

Portanto, sua atuação é na área de atendimento e suporte das operações realizadas pelos clientes dentro do ambiente da corretora.

O valor para obter a certificação AAI é de R$ 420,00 para todos os interessados.

6- CNPI

A Certificação Nacional do Profissional de Investimentos é obrigatória para exercer a função de Analista de Valores Mobiliários, regulamentada pela CVM.

Assim, essa é uma das certificações financeiras necessárias para profissionais que desejam, por exemplo, desenvolver relatórios de investimentos e/ou se tornarem analistas de research ou consultorias.

Por fim, essa certificação é desenvolvida pela Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais (Apimec), e normalmente é disponibilizada em dois tipos, o CNPI para analista fundamentalista, e o CNPI-T para analista técnico.

O valor para a CNPI varia entre R$ 457,00 e R$ 762,00. Além da taxa para a realização da prova, após a sua aprovação, há um valor de manutenção trimestral paga para a APIMEC no valor de R$ 239,00.

Os exames de reciclagem custam entre R$ 375,00 e R$ 510,00.

7- CFP

Por fim, a Certified Financial Planner, a CFP, é voltado para profissionais que atuam em áreas que exigem conhecimentos em investimentos, como planejamento financeiro, gerenciamento de riscos, seguridade, questões fiscais e sucessórias.

Sendo assim, é necessário realizar um verdadeiro planejamento financeiro para os clientes de acordo com suas necessidades e objetivos. Nesse âmbito, a CFP se faz fundamental e necessária para que se possa atuar no mercado nesse sentido.

O que achou do artigo de hoje? Você sabia que existiam todas essas certificações no mercado financeiro?

Caso seu objetivo seja ingressar nesse ramo, escolha com sabedoria a certificação certa para encurtar seu trajeto para suas realizações pessoais e profissionais.